В СИЗО за пост в Facebook. «Заказное» дело против банкира Горбачевского.

Червень 12, 2017

Очередное заседание по делу Сергея Горбачевского – председателя правления и акционера ДИВИ Банка состоялось в Печерском районном суде Киева. Рассматривалось ходатайство следователя Национальной полиции Ивана Дацьо о продлении срока пребывания банкира под стражей. Суд не удовлетворил это ходатайство, а постановил вернуть Горбачевского под домашний арест. Только Горбачевский был освобожден из-под стражи, Mind получил от банкира эксклюзивный комментарий и попытался собрать и проанализировать обвинения и позиции сторон.
Кто такой Сергей Горбачевский? К 17 января 2015 он работал заместителем начальника казначейства Интеграл-банка, осенью того же года было отправлено на ликвидацию. В мае 2015 года Сергей Горбачевский стал и.о. председателя правления ДИВИ Банка, а в декабре был утвержден в этой должности. В феврале 2016 Горбачевский вместе с членами своей семьи сконцентрировал 82% акций возглавляемого им ДИВИ Банка.
С чего началось «охота»? 20 февраля 2017 следователи Национальной полиции сообщили о подозрении Горбачевскому в присвоении 129 млн. грн. Интеграл-банка. Нацполиция обвинила Горбачевского в проведении незаконных Forex-операций на межбанковском валютном рынке. «Он заранее знал, что такие действия приведут к миллионным убыткам и банкротству Интеграл-банка. С целью присвоения незаконно выведенных активов стал владельцем и председателем правления банка-контрагента ( ДИВИ Банка.). Это банковское учреждение было вторым участником незаконных операций », – говорится в заявлении полиции.
Представители Горбачевского в разговоре указывают на абсурдность привязки растрат в этот период к лицу банкира. Ведь он стал руководителем ДИВИ Банка только в мае 2015 года, а следствие изучало факт растраты в период с января по май 2015 года.
В конце февраля 2017 Печерский районный суд Киева арестовал имущество Сергея Горбачевского (земельный участок, два дома, часть квартиры, три автомобиля и два прицепа). Решение суда было принято на основании иска ликвидатора Интеграл-банка о взыскании с должностных лиц этого финучреждения 280 млн. грн. Дело в мае 2017 года было открыто также против экс-главы Интеграл-банка Станислава Михайлишина.
В марте суд отправил Сергея Горбачевского под домашний арест. Ему запретили в период с 22:00 до 6:00 покидать место жительства, обязали прибывать на каждое требование к следователю, прокурору и в суд, и запретили покидать Киев и Обуховский район Киевской области без разрешения следователя. Кроме того, Горбачевский сдал загранпаспорт и вынужден был носить электронный браслет. Причем браслет оказался технически непригодным, о чем адвокаты неоднократно информировали следствие. «Все время он подавал ложный сигнал, из-за чего чуть не каждую ночь, а иногда и несколько раз за ночь, ко мне домой отправляли наряд полиции, проверяя выполнение режима домашнего ареста», – рассказал Горбачевский.
В апреле Печерский суд Киева удовлетворил ходатайство Генпрокуратуры Украины, выбрав Сергею Горбачевскому на период досудебного расследования меру пресечения в виде содержания под стражей сроком на два месяца. При этом одним из аргументов ГПУ было якобы давление, Горбачевский оказывал на свидетелей через свою персональную страницу в социальной сети Facebook.
Фактически, причиной ареста стало сообщение следующего содержания: «А вот и главный свидетель по моему делу, собственной персоной (слева). Тот самый, который сообщил Нацполиции, что, пользуясь ником SERG в ReutersDealing, я, будучи сотрудником ДИВИ Банка, якобы вывел из Интегралу 280 млн. грн.».Банкиры в свою очередь выражали свое возмущение таким решением. «У нас настолько открыто информационное пространство, что, мне кажется, все, включая чиновников, свободно выражают свою позицию. Как может Facebook влиять на решение свидетелей? », – прокомментировал решение отправить Горбачевского в СИЗО для ограничения общения в соцсетях экс-глава Укргазбанка и экс-исполнительный директор НАБУ Сергей Мамедов.
Также судья признал аргументацию прокурора, который считал, что Горбачевский может скрыться от следствия за пределами Украины с аннулированным загранпаспортом.
В чем обвиняют Горбачевского? Согласно заявлению Фонда гарантирования вкладов физических лиц (ФГВФЛ), средства из Интеграл-банка выводились через один из иностранных банков, убыточные Forex-операции, а также с помощью кредитования связанных лиц.
По данным ФГВФЛ, в Интеграл-банке был открыт корреспондентский счет в Meinl Bank AG (Австрия).Отдельный договор между сторонами предусматривал, что средства, размещенные на корсчете, передаются в обеспечение исполнения кредитных обязательств оффшорной компании перед этим австрийским банком. В мае 2015 года года из невыполнения оффшорной компанией кредитных обязательств Meinl Bank AG списал с корреспондентского счета в свою пользу средства Интеграл-банка на общую сумму $ 1420000.
«Уполномоченное лицо Фонда гарантирования выяснила, что руководители оффшорной компании и украинского банка были связанными лицами.Председатель правления Интеграл-банка не имел полномочий на подписание указанного договора о предоставлении средств на корсчета в залог. Эта операция относится к категории крупных сделок и принятия решения о совершении такой сделки относится к компетенции собрания акционеров и наблюдательного совета банка », – говорится в заявлении Фонда.
Остается неизвестным, как эта констатация Фонда служит основанием для обвинения Горбачевского, ведь к корсчетов он не имел отношения с должностными поручениями, а в самом заявлении Фонда говорится о бывшем главе правления Интеграл-банка Станислава Михайлишина. Последнего в конце мая 2017 ГПУ объявило в розыск.
«Во время обыска в доме Горбачевского 11 апреля 2017 следователи, кроме других доказательств, пытались также найти и Михайлишина, хотя его известное одностороннее пересечение границы Украины произошло двумя годами ранее», – рассказывают адвокаты Горбачевского.
Кроме того, в Фонде гарантирования уверяют, что с января по май 2015 года путем проведения убыточных Forex-операций с Интеграл-банка было выведено около 26 млн. грн, $ 2350000 и 230000 евро. «Только 23 января 2015 ( Горбачевский в то время в Интеграл-банке уже не работал) было проведено несколько десятков операций по обмену одной иностранной валюты на другую на общую сумму почти 80 млн. евро. В результате такой деятельности за этот день Интеграл-банк понес убытки на сумму $ 1 млн. », – считают в ФГВФЛ. Опять же, каким образом к этому может быть причастен Горбачевский, который уволился с Интеграла 17 января, в Фонде, где считают первопричиной вымывания средств, а не выводы.
«Ликвидатор посчитал, что в том же январе Интеграл проиграл DV Банку 80 млн. грн, что вроде бы и подорвало платежеспособность банка. Но если посмотреть на баланс банка, клиентские остатки выросли на 18 млн, общие активы – на 68 млн. грн, из которых 42600000 – это высоколиквидные активы (касса и корсчета). Это фактически прибыль банка за январь 2015 года, в котором доходы казначейства составили 38 млн. », – утверждает Горбачевский.
Также представители Фонда заявляют, что кредитный комитет Интеграл-банка принимал решения о предоставлении кредитов заемщикам (юридическим и физическим лицам), которые имели заведомо низкую платежеспособность. А почти все кредиты, выданные юридическим лицам, были связаны с руководством и учредителям банка.
По данным Фонда, один из совладельцев банка по предварительному сговору с руководителями страховых и финансовых компаний заключил 19 кредитных соглашений, в обеспечение которых были предоставлены «мусорные» ценные бумаги. По состоянию на 1 февраля 2017 общая сумма такого кредитного портфеля составляла около 140 млн. грн.
Как объясняет эти эпизоды сам банкир? Сергей Горбачевский уверяет, что он не мог быть причастным к упомянутым операциям по нескольким причинам. «За всю свою работу в Интеграл-банке к январю 2015 я в кредитных комитетах не состоял и решений по этим вопросам не принимал. К тому же я уволился из банка в январе 2015 года. Соответственно, все, что связано с деятельностью Фонда, направил туда своего представителя почти через девять месяцев после моего освобождения, я знаю только из официальных релизов », – говорит банкир.
Что касается обвинений, связанных с Forex, Горбачевский говорит: они базируются на заявлении, поданном в Нацполиции экс-сотрудницей Интеграл-банка Ольгой Асеев. «Но она по роду своей деятельности никогда не имела отношения к работе казначейства и пришла в банк вместе с ликвидатором через девять месяцев после того, как я оттуда уволился.Все слова абсурдные с точки зрения человека, который разбирается в принципах работы межбанковского дилинга. Логика примерно такая: кто, освободившись, сохранил пароль от корпоративной сети Wi-Fi и, сидя на лавочке напротив, тайно пользовался интернетом, загружая торренты. Но система Reuters Dealing так не работает. Это подтвердит любой трейдер, даже практикант. Однако для Нацполиции и ГПУ это каким-то образом стало аргументом », – объясняет банкир.
Вообще, обвиняемый утверждает, что данная цифра в 280 млн. грн. сначала фигурировала только в заявлениях ликвидатора банка Олега Андронова, ничем не были подтверждены. Никаких материалов комиссии Фонда никто не видел. Впоследствии эту сумму отказалось подтвердить научно-исследовательское бюро «СОВА».Оно проводило экспертизу по запросу майора полиции следователя Артема Тарасенко, который вел дело Горбачевского (результаты экспертизы в распоряженииMind ) и оценило ущерб в 129 млн. грн.
Но есть один важный нюанс. По словам Дениса Статникова, адвоката банкира, в Нацполиции в 2016-2017 годах не было бюджетов на оплату услуг частных судебных экспертиз.
То есть существовала третья сторона, которая оплатила экспертизу «СОВЫ». Сама экспертиза получила критическую рецензию со стороны одновременно трех судебно-экономических экспертных институтов. Два из них – Киевский научно-исследовательский институт судебных экспертиз и Государственный институт судебных экономико-правовых и технических экспертных исследований – работают в структуре Министерства юстиции. Все три рецензии в распоряжении Mind .
«Следователь только через три месяца согласился с тем, что экспертиза, « Совы », является неубедительной, и удовлетворил частично наше ходатайство, назначив повторную экспертизу», – сообщил Денис Статников.
Интересно, что следователь Тарасенко, который назначил некачественную экспертизу и был отведенным через суд от проведения оперативно-розыскных работ за нарушение Уголовного кодекса, впоследствии получил повышение с Нацполиции в Генеральную прокуратуру.
Что говорят на рынке о событиях вокруг Интеграл-банка? Представители банковского рынка отказываются публично комментировать данную ситуацию. В то же время опрошенные банкиры считают, что в аресте Горбачевского и в стремлении переложить на него ответственность за банкротство Интеграл-банка может быть заинтересовано широкий круг лиц. «Начиная с акционеров Интегралу и заканчивая членами правления и наблюдательного совета. Тот, кто реально ответственный за вымывания средств накануне введения временной администрации, кто имел право голоса в кредитных комитетах », – заявил на правах анонимности Mind один из руководителей крупных банков.
Даже бывший коллега Горбачевского, экс-сотрудник департамента корсчетов Интеграл-банка Антон Мехед, который подписал вместе с ликвидатором заявление в Нацполиции на Горбачевского, сегодня уже менее категоричен в своих оценках: «Не могу сказать, что именно Горбачевский виноват в этом. Обстоятельства так сложились. Мы предоставили по запросу суда весь пакет документов. Пусть он и принимает решения ».
Какова позиция правозащитников? Юристы считают дело против Горбачевского абсурдное и «заказное», аргументируя это отсутствием конкретных нарушений в обвинении, к которым мог иметь отношение банкир, а также многочисленными процессуальными нарушениями при рассмотрении. «Как будто кто-то очень спешит добиться обвинительного приговора суда. Закрывать в СИЗО за пост в Facebook – это абсолютно ненормальная практика. Тем более, если подозреваемый не раскрыл никаких материалов досудебного следствия и в заметке в социальной сети выложил исключительно свое мнение без угроз », – считает Ростислав Кравец, старший партнер адвокатской компании« Кравец и партнеры ».
Кстати, в юридических кругах предполагают, что травля Горбачевского прямо или косвенно является следствием скандала двухлетней давности, связанного с «Расчетным центром». В 2015 году эта структура, принадлежащая НБУ имеет право кредитовать банки, оказалась в центре скандала с хищением 800 млн. грн. через корсчета Украинской профессионального банка (УПБ). Именно его, несмотря на введение куратора, нацбанковский «Расчетный центр» кредитовал течение почти год. С банкротством УПБ 11 банков понесли убытки, некоторые из них Нацбанку пришлось вывести с рынка.
Этот прецедент стал поводом для возбуждения уголовного дела Главным следственным управлением МВД Киева (№12015100000000490 от 27 мая 2015 года).
Сергей Горбачевский был единственным банкиром, который решился добиваться реакции правоохранительных органов на ситуацию вокруг «Расчетного центра». Информированные банковские юристы считают стремление удержать Горбачевского в изоляции прямым отголоском той истории.

Категорії: Україна

Залишити відповідь

Ваша e-mail адреса не оприлюднюватиметься. Обов’язкові поля позначені *